基金投资及定投

软件有完整的基金投资记账功能,如以下菜单所示:

基金投资活动主要是【申购】【定投】和【赎回】。申购是将货币变换为基金资产,赎回是将基金变换为货币资产。定投是按计划时间进行申购,软件是以计划功能做跟进。

在资产形态往返变换过程会有差价产生,我们可以通过记录【收益】或【亏损】,体现差价的来源和去向,反映资产的增长或贬损。

申购

在【天天基金】申购基金,并开始按月定投。

保存账单时,软件会同时生成一系列【定投】应付款账单,用于集中资金计划,以及账期提醒。定投时间会自动跳过非交易日。

如果是一次性申购,不勾选【定投】则不会生成计划账单。

定投

计划账单到期,会有红点提醒记账,点击扩展功能菜单即可将定投活动填写到录单界面。

持仓

软件有【持仓基金】报表功能,将各帐户持有的同一基金汇集,反映该项投资品浮盈浮亏。

报表中收益金额按毛利计算,不含手续费费支出,可能与承销商计算结果略有相差。

赎回

软件会按日期和时间提供净值,填写手续费率即可完成记录。建议在承销商完成结算后做记账,以核对金额准确。

记录投资损益

软件在监测到某一帐户内,有投资品平仓情况时,会提示记录损益。

如上述基金,投入的成本金额低于卖出金额,在平仓后形成了负成本,要反映这一成本资产的来源,就需要记录一笔【收益】账单。

如果我们考虑继续投资该品种,也可以选择暂不记录【收益】。

如果我们希望提前反映浮盈浮亏,也可以在持仓期间记录【收益】或【亏损】,账务上称为“计提损益”。


以上是常见的基金投资活动记账过程,另有【分红】【转换】【转托管】等活动场景,我们另文详述。